Mumbai में कार लोन घोटाले का पर्दाफाश, 2.4 करोड़ की धोखाधड़ी में फर्जी सीए गिरफ्तार

MUMBAI मुंबई: मुंबई पुलिस ने एक कार लोन घोटाले का भंडाफोड़ किया है और 2.4 करोड़ रुपये के बड़े पैमाने पर लोन धोखाधड़ी रैकेट के मास्टरमाइंड एक स्वयंभू चार्टर्ड अकाउंटेंट को गिरफ्तार किया है। इस घोटाले में बैंकिंग खामियों और अनजान व्यक्तियों के पहचान दस्तावेजों का फायदा उठाया गया। कालाचौकी पुलिस ने रविवार को राहुल गिरी शाह उर्फ ​​सचिन उर्फ ​​सौरभ को गिरफ्तार किया और उसके साथियों की तलाश कर रही है। कथित तौर पर धोखाधड़ी अगस्त 2023 में शुरू हुई जब शिकायतकर्ता सुभाष मेस्त्री, केसी महिंद्रा एजुकेशन ट्रस्ट के 40 वर्षीय पर्यवेक्षक, को एक पारस्परिक मित्र हर्षल गंगुर्डे के माध्यम से आरोपी शाह से मिलवाया गया। शाह ने दावा किया कि उसके प्रमुख होटलों और सरकारी विभागों से संबंध हैं और उसने कार किराए पर देने का व्यवसाय मॉडल प्रस्तावित किया।

इस मॉडल में, मेस्त्री के नाम पर बैंक ऋण पर खरीदे गए नए वाहनों को मासिक लाभ के लिए पट्टे पर दिया जाएगा। उसने सभी ईएमआई और डाउन पेमेंट का ध्यान रखने का वादा किया। जोखिम रहित सौदे से आकर्षित होकर, मेस्त्री और उनकी पत्नी ने अपने दस्तावेज उपलब्ध कराए, जिससे अनजाने में शाह को एसबीआई, बजाज फाइनेंस, कोटक महिंद्रा, एयू बैंक, हीरो फाइनेंस और यूको बैंक सहित कई बैंकों और एनबीएफसी से 15 से 18 कार लोन और एक पर्सनल लोन मिल गया, जिसकी कुल कीमत ₹2.15 करोड़ थी।

शाह ने डाउन पेमेंट के लिए ₹5.09 लाख भी लिए और मेस्त्री से ₹1.32 लाख के दो मोबाइल फोन और दो लैपटॉप EMI पर खरीदे। पुलिस ने कहा कि आरोपियों ने लोन पर कारें खरीदीं; हालाँकि, शाह या उनके सहयोगियों द्वारा एक भी किस्त का भुगतान नहीं किया गया।

फरवरी 2025 तक, मेस्त्री ने अपनी बचत से EMI के लिए ₹18.85 लाख का भुगतान किया, लेकिन बाद में उन्हें पता चला कि वाहनों का दुरुपयोग किया गया था, उनके और उनकी पत्नी के दस्तावेजों का शोषण किया गया था, और वादा किया गया मुनाफा एक दिखावा था। मेस्त्री ने अपनी शिकायत में कहा, "उन्होंने हमारे भरोसे का फ़ायदा उठाया और हमें उन कारों के लिए ऋण का बोझ दे दिया, जिनका हमने कभी इस्तेमाल नहीं किया।" शाह को शुरू में अचोले पुलिस (वसई) ने इसी तरह के अपराध के सिलसिले में गिरफ़्तार किया था, लेकिन मेस्त्री के सामने आने के बाद कालाचौकी पुलिस ने उसे हिरासत में ले लिया और बीएनएस 2023 की धारा 316, 318 (4) और 3 (5) के तहत उसके खिलाफ़ मामला दर्ज किया।

जांच के दौरान, पुलिस ने एक और व्यक्ति को हिरासत में लिया, जिसने कथित तौर पर धोखाधड़ी वाले ऋणों को संसाधित करने और शाह को धन हस्तांतरित करने में मदद की। पूछताछ के दौरान, आरोपी ने कबूल किया कि वाहनों को पारस बोटादरा और विजय राजपुरोहित को सौंप दिया गया था, जो व्यापक रैकेट में प्रमुख खिलाड़ी होने का संदेह है। पुलिस अब दोनों व्यक्तियों का सक्रिय रूप से पता लगा रही है। अधिकारियों ने अब तक 15 वाहनों में से दो को जब्त कर लिया है - एक हुंडई i20 जिसकी कीमत ₹12.96 लाख है और एक हुंडई i10 जिसकी कीमत ₹8.12 लाख है - और शेष कारों की बरामदगी का प्रयास कर रहे हैं।

एक अधिकारी ने कहा, "पंचनामा तैयार किया गया और हमने चैट रिकॉर्ड और अकाउंट ट्रांजेक्शन सहित डिजिटल साक्ष्य एकत्र किए हैं।" जांचकर्ताओं का मानना ​​है कि धोखाधड़ी में कई अन्य पीड़ित शामिल हो सकते हैं और अतिरिक्त गिरफ्तारियाँ होने की संभावना है। इस मामले ने पहचान के दुरुपयोग और धोखाधड़ी करने वालों द्वारा वैध व्यावसायिक उपक्रमों की आड़ में बैंकिंग सिस्टम और दस्तावेज़ीकरण की कमज़ोरियों का फ़ायदा उठाने की आसानी पर नई चिंताएँ जगा दी हैं।